NORTHMARK / GUÍA PARA LLEVAR

Aporte claridad a su próxima conversación.

Una lista de preparación, no una recomendación de producto.

Reúna el panorama

• Sus metas, personas a cargo y cambios de vida previstos.
• Ingresos, gastos esenciales, deuda y reservas disponibles.
• Pólizas y beneficios laborales existentes, incluidas las exclusiones.
• Estados de cuenta, designaciones de beneficiarios y documentos de planificación patrimonial.

Pregunte antes de decidir

• ¿Qué necesidad busca atender?
• ¿Cuáles son los costos, restricciones y elementos no garantizados?
• ¿Qué ocurre si cambian mis ingresos o prioridades?
• ¿Cómo se relaciona esto con lo que ya tengo?
• ¿Qué alternativas debo comprender?
• ¿Cómo recibe su compensación el profesional?

Proteja su información

No cargue documentos sensibles de pólizas, salud, impuestos o identidad en un formulario general. Primero acuerde un canal seguro apropiado.

Solo para fines educativos. Consulte a profesionales cualificados para decisiones individuales de seguros, inversiones, impuestos y asuntos legales.